导读:赵小姐,高学历,外企白领,从事软件开发工作,月收入15000元,除了年底双薪之外,每年有年终奖。经过多年职场拼杀,赵小姐在工作上获得了成就,但尚未有感情归宿,不知不觉已步入三十出头的“剩女”行列。独立聪慧的赵小姐想通过理财规划,保障自己未来的生活。
赵小姐了解一些理财相关知识,懂得风险保障是理财的基础,所以除了公司提供的“五险一金”,她自己购买了重大疾病保险和意外伤害保险,年保费支出1万元,她想知道自己的保险保障是否足够。
赵小姐有一套80平方米的自住房,目前贷款已还清。她每月定投债券型基金2000元,目前基金账户市值约5万元。另有银行定期存款20万元,活期4万元。所住的小区有地下车库车位在出售,售价20万元,以她目前的财务状况,可否考虑买一个车位,她也想尝试热门的创业板投资,不知是否适合?
财务现状分析:综合收益可提高
通过财务分析,专家认为赵小姐目前的财务状况安全性较高,但是资产结构与资产流动性都还有一定规划空间;同时,赵小姐的风险保障还不够健全,在理财规划中应优化资产结构,提高资产的综合收益率,通过增加金融投资类资产来提升资产有效增值的空间,取得更高的收益。
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