20日，人民军攻占大田，歼灭美第24师主力，该师残部向大田东南溃散，人民军继续追击，歼其残部1000多人，生俘其师长迪安少将。大田战役，美第24师损失8000余人，主力基本被歼，余部撤至大丘以北地区整编，由邱奇接任师长。美国继续向朝鲜增兵，到22日，美国派进朝鲜的兵力已经达到与北朝鲜势均力敌的水平，均为10万人。美第8集团军在一线部署了3个师，即第1骑兵师、步兵第24师和第25师。第1骑兵师（保留旧番号，实际已摩托化）是美国的“王牌”部队，在美军历史上屡建战功。南朝鲜军通过强行征兵，正重新组建一支约5万人的军队。大量美国援助的坦克、自行火炮、重迫击炮也正从日本运到朝鲜。
兵力的增强却没能遏制住北朝鲜人民军猛烈的攻势，美军和南朝鲜军节节败退，防御圈越来越小，最后被压缩到了半岛最南端的大丘—浦项—釜山三角地区，其面积不足朝鲜面积的1/20（约1万平方公里），身后只有茫茫的大海。
为了保住这一滩头阵地，沃克决定在釜山周围地区建立一条防线，坚决固守。7月27日，麦克阿瑟飞抵第8集团军所在地大丘，在巡视战场后提出了一个扭转战局的战略设想：在尽量靠南的防御地区建立环形防线，以稳定战局，使美军能在朝鲜半岛上建立立足点，同时继续增兵。最后实施两栖登陆作战，在远离战线的北朝鲜军队后方发动进攻。麦克阿瑟命令沃克就地死守。于是，美军和南朝鲜军利用釜山西面洛东江天险和北面庆尚山脉构成坚固的防御阵地。防御阵地前沿为釜山—大丘—浦项—庆州—釜山环形公路，因此该防线呈环形，这就是釜山环形防线。
30日，美军第2师在釜山登陆，并立即投入西线防御。8月2日，美军第1海军陆战旅抵达釜山，并立即配置在马山地区。美第5独立团及5个营以上的坦克部队，计500余辆坦克也陆续到达釜山防线。
朝鲜人民军为争取在8月15日朝鲜解放5周年庆祝日以前解放全朝鲜，对釜山防线发起全面进攻。美国空军为了阻止人民军的进攻，掩护美军和南朝鲜军的反攻并破坏人民军的后方运输线和阵地，出动大批飞机进行“地毯式”轰炸，人民军未能突破釜山防线。29日，英军第29旅在釜山登陆。至此，以美国为首的“联合国军”约18万人，其有生力量和火炮比人民军多1.5倍，坦克多5倍，并完全掌握了制空权和制海权。美国空军每天出动成百架飞机对人民军阵地狂轰滥炸，并以密集炮火在阵地前构成火力网，致使人民军在釜山环形防线30公里以内很难立足。加之美军和南朝鲜军源源不断地得到补给，而人民军后方补给困难，人民军的进攻势头缓了下来，8月底，战场呈胶着状态。
虽然人民军解放了南朝鲜90%的地区，但由于无法突破釜山防线，战线过长，后方空虚，美军有在人民军后方登陆的可能，因此，形势对人民军越来越不利。
为了增强在朝鲜的兵力，总统杜鲁门和前方司令麦克阿瑟早在7月中就准备再以7万—10万兵力在半岛登陆。为此，麦克阿瑟命令莱特带领由陆海空三军登陆作战专家组成的联合作战计划和作战组，继续研究登陆作战方案。7月23日，这个特别小组制订出了名为“铬铁计划”的方案。即：暂编第1陆战旅和第2师于9月中在仁川、群山和注文津北三个地点中任何一个地点实施登陆作战。然而，战场形势再次迫使麦克阿瑟改变了计划。7月下旬，美军和南朝鲜军仍阻挡不住人民军的南下势头，开始向洛东江一线溃退。为了确保登陆作战的实施，必须在人民军正面建立稳固的防御阵地，以牵制人民军主力，因此实施登陆的前提是保住釜山这块最后的基地。麦克阿瑟为了增强釜山的防御，命令正在海上航行、准备用于登陆的部队直航釜山，增援那里的第8集团军。
麦克阿瑟最终在三个登陆地点中选择了仁川。8月12日，他命令实施“铬铁计划”中的“100－B计划”（即仁川登陆计划），将第1陆战师、第7师和南朝鲜军队的一部定为登陆部队，明确规定其进攻目标为“仁川至汉城地区”。
华盛顿的决策者们对麦克阿瑟选定的登陆地点非常不安，他们从兵力运用、战略协同、时间选择、船只调配以及仁川的地理、地形、水文、海象等方面对仁川登陆成功的可能性表示怀疑。
8月20日，参谋长联席会议主席布雷德利派陆军参谋长柯林斯和海军作战部长谢尔曼前往东京，与麦克阿瑟讨论仁川登陆的可行性。
23日下午，麦克阿瑟和柯林斯、谢尔曼在“联合国军”司令部举行会议，参加会议的还有美国空军和海军方面的专家。在会议上，海军方面指出仁川不适宜登陆作战，其理由是：仁川港的潮差很大，平均潮差6.9米，大潮时达10米以上。落潮时形成的泥洲使海岸向外延伸3.2公里，此时进入仁川港必须航行在泥沙之间自然留下的宽1.8～2公里、长约90公里、深10.8～18米的弯曲航道（“飞鱼航道”）上。这条航道的流速达5海里，而且便于敷设水雷。一旦有一只舰船触雷，这条唯一的航道就会被完全堵塞。因此，登陆只能在傍晚满潮时直接在仁川港码头进行，即能在仁川登陆的时间限制在9月15日、10月11日、11月2日的大潮时刻，隐蔽登陆时间是不可能的。由于10月以后的海象情况使航行和登陆都十分困难，因此只有9月15日适合行动。9月15日的满潮时间只有2个小时，若攻击用的舟艇不在两小时内登陆完毕，就会搁浅在泥沼上成为岸上炮火的打击目标。而且，在2个小时内能够运上岸的兵力和装备是有限的，如果得不到增援，登陆部队将难以顶住人民军的夜间反击。另外，登陆部队必须攀上5米以上的陡岸向市中心进攻，林立在城市里的每一座建筑物都可能被人民军用作抗击据点。
海军方面陈述完毕后，谢尔曼总结说：“从海军的角度来看，仁川存在着不适合登陆作战的各种条件。”随后，柯林斯陈述陆军方面的意见：仁川距离釜山战场太远，对那里的人民军主力直接影响很少。如果以现有兵力实施仁川登陆，必须从正陷入敌人重压之中的第8集团军防线上抽出第1陆战旅，将可能导致釜山防线的崩溃。即使登陆部队能够占领汉城，如何同相距260公里的第8集团军配合也值得怀疑。最后，他提出一个代替方案，放弃在仁川登陆，改在仁川以南、北纬36度线附近的群山港登陆，因为“群山距现在的战线很近，也没有像仁川那样的地形和海象方面的障碍”。谢尔曼立即同意了这个方案。
